Аккаунт заморозили: чеклист на 48 часов

Что вы видите и что делать дальше

Речь о паузе на счёте биржи: вывод закрыт, торговля ограничена или аккаунт на ручной проверке. Это не кража с вашего кошелька и не «зависание» сети — средства обычно на счёте биржи, пока площадка не закроет проверку. Задача первых двух суток: понять класс ограничения и ответить на запрос, а не пересказывать общие причины блокировок.

Ориентир — статус в кабинете и текст письма, а не советы из чатов. Часто уже лежит запрос дополнительных сведений: подтверждение личности (KYC), происхождение средств (SoF), проверка AML по депозиту или спор по P2P. Обзор типичных триггеров — отдельно, в причинах заморозки; ниже — только действия.

Первые 48 часов: чеклист

1. Войдите только через официальный сайт или приложение; сохраните скрин статуса, текст уведомления и номер обращения.
2. Проверьте почту аккаунта и сообщения в кабинете: там часто уже список документов.
3. Определите класс ограничения по формулировке: защитная пауза после смены 2FA/пароля, KYC, SoF, AML по депозиту, P2P-спор.
4. Соберите один комплект доказательств строго под этот запрос — без «файлов на всякий случай».
5. Отправьте пакет целиком через официальный канал и зафиксируйте дату отправки.
6. Seed, приватные ключи и коды 2FA никому не передавайте.

Первые сутки чаще уходят на сбор, а не на эскалацию. Пока пакет неполный, повторные «разблокируйте срочно» почти не ускоряют очередь ручной проверки и сбивают хронологию дела. Площадка-специфика по выводу — например, Bybit: первые шаги при заморозке вывода.

AML-пакет: хронология фактов

Выпишите в один документ: дата и сумма последнего депозита/вывода, TXID входящих переводов, адрес отправителя, контекст сделки (P2P, OTC, перевод с другой биржи), что именно написала площадка и когда. Эта хронология потом подставляется в ответ на проверку риска и в эскалацию — без неё переписка выглядит хаотично.

Если аккаунт ограничили по AML, биржа обычно смотрит происхождение конкретной суммы или контрагента, а не «вашу репутацию в целом». Нужна связность сумм и источников: банковская выписка, история торгов, подтверждение продажи актива, скрины OTC с идентификацией сторон. Как собирать цепочку SoF — в материале Source of Funds.

Не ждите идеальной формулировки от поддержки: статус в кабинете и текст письма — первичный источник. Шаблоны «разблокировки» из Telegram почти всегда расходятся с актуальным запросом конкретной биржи.

Чего не делать: обращения, VPN, второй аккаунт

• Не открывайте несколько параллельных обращений по одному ограничению — дело дробится, сроки сбиваются.
• Не включайте VPN «чтобы выглядеть из другой страны» и не меняйте резко гео/устройство во время AML-проверки.
• Не заводите второй аккаунт «чтобы хоть что-то вывести» и не гоняйте средства через знакомых — для AML это новая подозрительная цепочка.
• Не давите срочностью, угрозами судом в первом ответе и шаблонными письмами без фактов.

Держите один номер обращения и дополняйте его документами. Спокойная хронология + полный пакет под запрос работают лучше потока коротких «ну как там». Лента разборов — в блоге.

Когда имеет смысл эскалация

Эскалация уместна после полного первичного пакета и ясного отказа либо тишины дольше обычного срока ответа поддержки — не вместо сбора фактов. На оценке уточняют маршрут: доработка документов, эскалация на бирже, разбор контрагента по цепочке или другой сценарий.

Исход не гарантирован: зависит от политики площадки, качества доказательств и класса ограничения. Если параллельно есть риск серии списаний на внешнем кошельке — это уже другой трек, смотрите срочное реагирование. Для маршрута по биржевому ограничению — разблокировка бирж и оценка success fee.