Документы для AML-проверки на бирже
Документы для AML-проверки на бирже — это пакет под конкретный запрос: статус аккаунта, номер обращения, таблица крупных сумм с TXID и доказательствами, а не «архив всего подряд». Пакет закрывает вопрос проверяющего по операции или ограничению; это не то же самое, что разбор логики SoF (Source of Funds) — её см. отдельно в Source of Funds: что реально спрашивают биржи. Если вывод уже на паузе, маршрут — в разблокировке бирж.
AML-пакет и SoF — разные задачи
Документы для AML-проверки на бирже обычно запрашивают после паузы риск-контроля: депозит, вывод, контрагент или поведение аккаунта. Нужен не «рассказ о жизни», а связный пакет, который закрывает формулировку в письме или обращении. Контекст, зачем вообще ставят паузу, — в материале что такое AML в криптовалюте.
SoF (Source of Funds) — отдельный слой: объяснить происхождение конкретной суммы или депозита. В запросах это часто называют подтверждением источника средств (origin of funds). В одном обращении часто просят и SoF-доказательства, и сопутствующие вложения к делу. Не путайте задачи: статья про SoF объясняет цепочку «источник → перевод → баланс»; этот материал — про состав AML-пакета для обращения и то, что туда не стоит класть. Подробный разбор — в Source of Funds: что реально спрашивают биржи.
Практический ориентир: сначала прочитайте запрос буквально (доп. проверка, origin of funds, proof of address). Отдельно от документов AML держите сбой верификации личности — это чаще слой KYC (паспорт, селфи), а не пакет SoF; см. что делать, если не проходит верификация на бирже. Затем соберите один комплект под пункты вашего запроса. Общий план на первые сутки ограничения — в заблокировали криптовалюту — что делать.
Какие документы обычно ждут в AML-пакете
Базовый каркас у крупных бирж похож:
- Скрин статуса аккаунта / ограничения и точный текст запроса.
- Номер обращения или case ID.
- Таблица крупных поступлений и выводов: дата, сумма, сеть, TXID, контрагент, краткий контекст (перевод с другой биржи, P2P, OTC, зарплата → покупка).
- Доказательства под строки таблицы: выписка с другой биржи, банковская выписка, договор продажи актива, переписка OTC с идентификацией сторон.
- Если просят — proof of address и актуальные KYC-данные в том же ФИО, что в профиле.
Справки площадок формулируют это как «additional information» или «additional verification for withdrawal»: отвечайте через официальный канал аккаунта, одним комплектом, с читаемыми датами и суммами. Публичные списки Kraken, Bybit и OKX обобщают практику; ваш запрос может сузить список до двух-трёх пунктов — ориентируйтесь на него, а не на чужой шаблон из чата.
Если в запросе явно фигурирует происхождение средств, в пакет входят SoF-файлы, но логику связки собирайте по гайду Source of Funds, а не заменяйте её «пачкой скринов баланса». Для контрагента в блокчейне иногда нужен разбор цепочки переводов — это зона блокчейн-аналитики, а не замены документов селфи.
Чего не делать: файлы, от которых отказываются
- Чужие или отредактированные выписки.
- Скрины без дат и ФИО.
- PDF «на всякий случай» за три года без привязки к суммам в запросе.
- Фото паспорта вперемешку с seed-фразой.
- Десяток повторов одного и того же чата P2P без идентификации сторон.
Отдельно вредят попытки «ускорить» обходом: второй аккаунт, VPN со сменой гео во время проверки, переводы через знакомых «пока разберёмся», давление срочностью в пяти параллельных обращениях. Для модели риска это выглядит как обход контроля. Seed, приватные ключи и коды 2FA в AML-пакет не входят никогда — ни бирже, ни «помощникам» в Telegram.
Если ограничение уже стоит, сначала зафиксируйте факты и один канал связи — см. чеклист в заблокировали криптовалюту. Доработка пакета лучше повторной подачи того же архива через три дня.
Чеклист перед отправкой пакета
- Сохраните письмо или баннер, статус аккаунта и номер обращения.
- Выпишите пункты запроса списком — каждый пункт = файл или строка в таблице.
- Сопоставьте крупные суммы с TXID и документом; пробелы опишите коротко, а не маскируйте лишними скринами.
- Уберите лишние персональные данные и любые секреты кошелька.
- Проверьте совпадение ФИО с KYC.
- Отправьте один комплект через официальный канал; сохраните копию пакета и дату отправки.
Перед отправкой пройдитесь глазами «как проверяющий»: читаются ли даты, бьются ли суммы, закрывает ли каждый файл конкретный пункт запроса. Если пауза уже влияет на вывод — параллельно держите маршрут разблокировки бирж; исход не гарантирован и зависит от политики площадки и качества пакета.
Риски и границы
- Требования и формулировки запросов меняются; ориентируйтесь на актуальный текст биржи, а не на общий чеклист.
- Полный пакет документов не гарантирует снятие ограничения или конкретных сроков.
- Статья описывает типовую практику проверки, а не юридическую консультацию по вашей юрисдикции.
- Чужие, поддельные или нерелевантные файлы повышают риск отказа и усиленного контроля.
- Обход проверки через VPN, второй аккаунт или посредников часто ухудшает оценку риска.