MEXC의 $1,000,000 접근 권한을 5일 만에 복구
AML 검토 후 계정이 동결되었습니다. 반복적인 KYC와 일반 고객지원으로는 해결되지 않았습니다. 거래 이력을 분석하고 컴플라이언스팀에 자료를 제출했습니다.
익명 처리한 사례입니다. 유사한 상황이라고 같은 기간이나 결과가 보장되지는 않습니다.
고객이 설명한 상황
고객 진술고객 진술에 따르면 MEXC가 AML 검토 후 계정을 동결했습니다. 안내에는 ‘suspicious activity’(의심스러운 활동)라고 기재되었지만 관련 거래는 특정되지 않았습니다. 계정에는 약 $1,000,000 USDT가 있었습니다.
고객은 약 일주일간 1차 채팅 고객지원을 이용하고 여권, 셀피, 주소를 제출하며 일반 KYC를 반복했습니다. 답변은 일반적인 수준에 머물렀고 제한은 해결되지 않았습니다.
기록으로 확인한 내용
기록으로 확인된 사실플랫폼과 금액
약 $1,000,000 USDT가 있는 MEXC 계정에 AML 제한이 적용되었습니다.
고객지원과 반복 KYC
약 일주일간 일반 고객지원과 반복 KYC에도 제한이 해제되지 않았으며 계기에 관한 실질적인 설명도 받지 못했습니다.
사건 자료
확보한 자료에는 약 847건으로 구성된 약 12개월의 거래 이력, 자금 출처 서류, 제3자 도구 브랜드를 밝히지 않은 블록체인 포렌식 보고서가 포함되었습니다.
해결을 위한 단계
당사 분석- 01
거래 이력 분석
거래 경로를 검토하고 고객과의 직접 연결 없이 상대방과 여러 중간 지갑을 통해 위험 신호가 유입되었을 수 있는 지점을 파악했습니다.
- 02
컴플라이언스 자료 준비
컴플라이언스 검토에 적합한 용어로 자금 출처 설명, 확보된 사업 기록, 포렌식 보고서를 준비했습니다.
- 03
전문 채널로 자료 제출
1차 고객지원에 추가 문의를 접수하는 대신 해당 자료 검토를 담당하는 전문 컴플라이언스 채널로 제출했습니다.
- 04
거래소 결정 대기
이후 결과는 거래소와 자료의 충실도에 달려 있었습니다. 당사 업무 착수부터 제한 해제까지 약 5일이 걸렸습니다.
사건의 최종 결과
자료가 전문 검토 단계로 전달된 뒤 제한이 해제되었습니다. 고객은 계정과 자금을 온전히 다시 이용할 수 있게 되었습니다. 당사 업무 착수부터 결정까지 약 5일이 걸렸습니다.
자료가 전문 검토 단계로 전달된 뒤 제한이 해제되었습니다.
결과에 영향을 준 요인
당사 분석- KYC 재반복 대신 증거와 거래 분석을 제시한 점.
- 일반 고객지원 대신 컴플라이언스 채널을 이용한 점.
- 적법한 활동이라는 일반적인 주장 대신 자금 출처를 명확히 설명한 점.
- 실질적인 증거 없는 고객지원 채팅 대신 필요한 범위의 거래 이력을 검토한 점.
주요 한계
- 이 결과가 다른 사건에서 같은 결과나 기간을 보장하지는 않습니다.
- 거래소의 결정, 증거의 완전성, 상황이 모두 중요합니다.
- 고객 신원과 개인정보는 공개하지 않습니다.