암호화폐 거래소 AML 검토에 필요한 서류

AML 자료와 자금 출처 증빙은 목적이 다릅니다

거래소는 보통 입출금, 상대방, 계정 이용 행태 관련 위험 관리 보류 후 AML 검토 서류를 요청합니다. 인생 전체를 설명하는 것이 아니라 이메일이나 문의의 정확한 문구에 답하는 일관된 자료가 목표입니다. 보류 이유의 배경은 암호화폐 AML의 의미를 참고하세요.

자금 출처(SoF)는 특정 금액·입금의 출처를 설명하는 별도 영역입니다. 하나의 요청에 SoF 증빙과 사건 보조 서류가 모두 필요할 수 있지만 목적을 구분하세요. SoF 글은 출처에서 이체와 계정 잔액으로 이어지는 경로를, 이 글은 AML 문의 자료 구성과 제외할 내용을 설명합니다. 자세한 내용은 자금 출처 안내에 있습니다.

실무상 먼저 추가 인증, 자금 출처, 주소 증빙 등 요청을 문구 그대로 읽으세요. 그런 다음 해당 항목에 답하는 자료 한 묶음을 준비하세요. 제한 첫날의 전반적인 계획은 암호화폐 제한 시 대응을 참고하세요.

거래소가 AML 자료에서 흔히 요구하는 서류

주요 거래소에서 기본 구성은 비슷합니다.

1. 계정 상태·제한 화면과 정확한 요청 문구.
2. 고객지원 접수 번호 또는 사건 ID.
3. 주요 입출금 표: 날짜, 금액, 네트워크, TXID, 상대방, 다른 거래소 이체·P2P·OTC·급여 수령 후 구매 등 간단한 맥락.
4. 행별 증빙: 다른 거래소 명세서, 은행 명세서, 자산 매매 계약서, 당사자를 확인할 수 있는 OTC 연락 내역.
5. 요청받은 경우 프로필과 동일한 명의의 주소 증빙과 최신 KYC 정보.

플랫폼 도움말은 이를 추가 정보 또는 출금 추가 인증으로 설명합니다. 날짜와 금액을 읽을 수 있는 자료 한 묶음을 공식 계정 채널로 제출하세요. Kraken, Bybit, OKX의 공개 목록은 일반적인 실무를 보여주지만 본인 요청은 두세 항목으로 좁혀질 수 있습니다. 다른 사람의 채팅 양식보다 실제 요청을 따르세요.

자금 출처를 명시적으로 묻는다면 SoF 파일을 포함하되 잔액 스크린샷 묶음이 아니라 자금 출처 안내에 따라 증빙 경로를 구성하세요. 상대방 블록체인 경로에 블록체인 분석이 필요한 경우도 있지만 신원·금융 서류를 대신하지는 않습니다.

피해야 할 자료: 반려를 부르는 파일

• 타인 명의이거나 수정한 명세서.
• 날짜나 이름이 없는 스크린샷.
• 요청 금액과의 연결 없이 ‘혹시 모르니’ 첨부한 3년치 PDF.
• 시드 구문과 함께 저장한 여권 사진.
• 당사자를 밝히지 않은 같은 P2P 대화의 반복 사본.

우회로 절차를 앞당기려는 시도도 해롭습니다. 추가 계정, 검토 중 VPN 위치 변경, 지인을 통한 이체, 다섯 개의 동시 문의에서 긴급함을 강조하는 행동은 위험 모델에 통제 회피로 보일 수 있습니다. 거래소든 Telegram 도우미든 시드 구문, 개인 키, 2FA 코드는 AML 자료에 절대 넣지 마세요.

제한 중이라면 먼저 사실관계를 기록하고 하나의 연락 채널을 이용하세요. 암호화폐 제한 시 대응의 체크리스트를 참고하세요. 사흘 뒤 같은 압축파일을 다시 보내기보다 자료를 개선하는 것이 유용합니다.

제출 전 체크리스트

1. 이메일·배너, 계정 상태, 접수 번호를 보관합니다.
2. 요청 항목을 나열하고 각각을 파일이나 표의 행과 연결합니다.
3. 주요 금액을 TXID와 서류에 연결합니다. 공백은 추가 화면으로 숨기지 말고 간단히 설명합니다.
4. 불필요한 개인정보와 모든 지갑 비밀정보를 제거합니다.
5. 이름이 KYC 프로필과 일치하는지 확인합니다.
6. 공식 채널로 한 묶음을 제출하고 사본과 제출일을 보관합니다.

조사 담당자의 관점으로 날짜를 읽을 수 있는지, 금액이 맞는지, 각 파일이 특정 요청 항목에 답하는지 점검하세요. 보류가 출금에 영향을 준다면 거래소 계정 제한 해제 경로를 고려하세요. 결과는 보장되지 않으며 플랫폼 정책과 자료의 충실도에 따라 달라집니다.