본인 지갑 간 이체 후 AML 검토: 자금 이동 경로를 증빙하는 방법

먼저 어느 연결 고리에 설명이 필요한지 확인하세요

본인 주소로 이체하면 자산의 보관 위치는 바뀌지만 최초 취득 경위는 설명되지 않습니다. 거래소는 구매 기록, 이전 플랫폼의 출금 내역, 중간 주소를 통제한다는 증빙을 요구할 수 있습니다. 세 질문 모두에 같은 파일 묶음으로 답할 수는 없으므로 요청의 정확한 문구를 보관하세요.

예를 들어 Kraken은 특정 금액의 출처와 전체 재산의 형성 경위를 구분합니다. 이미 입금된 자금에 대해서는 플랫폼으로 이체했다는 증빙도 안내합니다. 이는 한 거래소의 공식 요구사항 사례이므로 확인 없이 모든 거래소에 적용해서는 안 됩니다.

설명용 예시: 구매 → 개인 지갑 → 입금

다음은 구성 방식을 보여주기 위한 가상 예시이며 고객 사례가 아닙니다. A, B, TX-1은 이 글에서만 주소와 해시를 대신하는 기호입니다. 실제 제출 자료에는 전체 값, 네트워크, 계정 명의자의 신원을 입증할 서류에 관한 합의가 필요합니다.

예시의 수수료는 설명을 위한 가정입니다. 실제 거래에서 네트워크의 별도 기본 코인으로 수수료를 냈다면 USDT에서 차감하지 마세요. 구매가 여러 건이면 각 행과 잔여액을 표시하고, 반올림으로 금액을 억지로 맞추지 마세요. 명세서와 블록체인의 시간을 같은 시간대로 맞추되 원래 표시도 보관하세요.

마무리 문단은 다음처럼 작성할 수 있습니다. ‘요청하신 입금은 첨부 1에 기재한 구매 자금으로 구성됩니다. 제 주소로 출금한 내역은 첨부 2에 있고, 귀 플랫폼으로의 후속 이체는 4번 행에 있습니다. 검토 기간 중 다른 입금은 없었습니다.’ 마지막 문장은 이력을 확인한 뒤에만 사용할 수 있습니다.

첫 단계: 연결 관계를 유지하며 자료를 준비하세요

1. 공식 계정 화면의 요청, 답변 기한, 고객지원 접수 번호를 보관합니다.
2. 분쟁 대상 입금의 자산, 네트워크, 주소, 금액, TXID를 기록합니다.
3. 구매나 그 밖의 실제 취득 시점까지 역으로 추적하고 각 이체에 행을 부여합니다.
4. 각 행에 명세서, 플랫폼 내보내기 파일, 트랜잭션 기록을 연결합니다.
5. 수수료, 스왑, 일부 금액만 이체한 경우는 따로 설명합니다.
6. 첨부 번호를 확인한 뒤 공식 채널로 한 묶음의 자료를 제출합니다.

명세서는 원본과 별도의 작업 사본을 보관하세요. 플랫폼이 불필요한 정보의 가림 처리를 허용하더라도 명의자, 날짜, 금액을 대조하는 데 필요한 정보는 가리지 마세요. 나머지 제출 서류는 AML 검토 서류 안내를 참고하세요.

기록의 공백은 어떻게 설명하나요?

이전 거래소 계정에 접근할 수 없다면 이를 명확히 밝히고, 남아 있는 출금 이메일과 공개 트랜잭션을 첨부한 뒤 플랫폼에 보관 기록을 요청하세요. 공개 TXID는 자금 이동을 보여주지만 계정이 누구 명의로 개설되었는지까지 입증하지는 않습니다. 누락된 명세서를 다른 구매 건의 서류로 대신하지 마세요.

브리지를 거치거나 자산을 스왑했다면 무엇을 보냈고 무엇을 받았으며 결과를 어디서 확인할 수 있는지 따로 설명하세요. 연결이 확인되지 않았다면 끊김 없는 경로를 그리는 대신 해당 행에 ‘확인 필요’라고 표시하세요. 복잡한 경로에는 블록체인 분석이 도움이 될 수 있습니다.

금액을 대조할 수 없거나 연결 고리가 빠져 요청이 해결되지 않는다면 검토를 위해 요청 원문, 표, 보유 서류 목록을 준비하세요. 시드 구문(복구 구문), 개인 키, 로그인 코드는 공유하지 마세요. 자금 이력을 설명하는 데 필요하지 않습니다.