같은 지갑의 AML 위험 평가가 다를 때: 두 보고서 비교 방법
같은 지갑의 AML 위험 점수가 다르다고 해서 어느 업체가 틀렸다는 뜻은 아닙니다. 보고서가 다른 네트워크, 기간, 연관성 유형, 고객 설정 규칙을 평가했을 수 있습니다. 대표 결과를 비교하기 전에 입력값부터 대조하세요. 지갑 AML 위험 안내로 시작하고, 실제 거래 경로 확인이 필요하면 블록체인 분석을 이용하세요.
먼저 두 보고서가 같은 대상을 평가하는지 확인하세요
식별자와 생성 시각을 포함한 전체 보고서를 나란히 놓으세요. 잘라낸 녹색·빨간색 배지만으로는 유의미한 비교에 필요한 정보가 없습니다. 전체 주소, 선택한 블록체인, 자산, 주소 전체 검사인지 단일 거래 검사인지를 기록하세요.
같은 주소 문자열이 여러 EVM 네트워크에 존재할 수 있습니다. 주소 평가는 개별 입금 평가보다 넓은 활동 이력을 설명할 수도 있습니다. 이는 평가 대상의 차이이며 반드시 판단이 충돌하는 것은 아닙니다.
Chainalysis는 직접·간접 연관성과 설정 가능한 검사 통제를 설명합니다. Elliptic Lens도 자체 정보와 고객 설정 규칙에 기반한 위험 점수를 설명합니다. 이 제품 설명으로 범위와 설정의 중요성은 알 수 있지만 본인의 두 보고서에 적용된 설정까지 알 수는 없습니다.
직접 작성할 수 있는 비교표
이는 작성용 표이며 두 고객 보고서의 공개 비교가 아닙니다. 실제 보고서 쌍이나 벤치마크 점수를 제시하지 않습니다. 알 수 없는 항목은 ‘미공개’로 표시하고 색이나 요금 등급으로 추정하지 마세요.
| 항목 | 보고서 A | 보고서 B | 중요한 이유 |
|---|---|---|---|
| 전체 주소와 블록체인 | 정확한 값 기록 | 정확한 값 기록 | 대상 일치 확인 |
| 주소 또는 거래 | 범위 기록 | 범위 기록 | 전체 이력과 단일 전송 구분 |
| 생성 시각 / 데이터 기준 시점 | 제공되면 둘 다 기록 | 제공되면 둘 다 기록 | 시점 차이 파악 |
| 직접 / 간접 연관성 | 정의 기록 | 정의 기록 | 포함한 연결 확인 |
| 범주와 명시된 주체 | 라벨과 증거 기록 | 라벨과 증거 기록 | 실제 귀속 쟁점 파악 |
| 규칙, 기준, 제외 항목 | 공개된 설정 기록 | 공개된 설정 기록 | 점수 차이 설명 |
| 근거 거래 | 전체 참조 보관 | 전체 참조 보관 | 판단 검증 가능 |
분모를 주의해서 보세요. 입금액 중 비중이라는 연관성 수치는 전체 활동의 비중이나 범주 점수와 직접 비교할 수 없을 수 있습니다. 보고서가 백분율을 정의하지 않았다면 차이를 계산하기 전에 업체에 확인하세요.
주체 라벨은 서비스나 클러스터를 가리키고 표시 주소는 그중 하나일 수 있습니다. 근거가 해당 주소, 더 넓은 클러스터, 연결 거래 중 어디에 적용되는지 물어보세요. 서비스에 관한 주장만으로 거래 상대방 개인에 대한 판단이 성립하지는 않습니다.
임의 기준을 만들지 않고 차이를 확인하는 체크리스트
- 두 원본 보고서와 의뢰 당시 조건을 보관합니다.
- 네트워크, 주소, 대상 유형을 확인하고 입력값 불일치부터 수정합니다.
- 업체에서 허용하는 경우 보고 기간을 맞춥니다.
- 차이를 만드는 범주를 찾고 인용된 거래를 확인합니다.
- 직접·간접 연결을 날짜와 금액과 함께 따로 기록합니다.
- 각 업체에 어떤 판단과 규칙이 결과를 만들었는지 묻고 구체적으로 입증할 수 있는 오류에 대해서만 정정을 요청합니다.
설명용 예시입니다. 한 보고서는 주소 전체 이력을, 다른 보고서는 최근 입금만 검사합니다. 라벨이 달라도 첫 판단은 ‘범위 불일치’입니다. 어느 보고서가 부정확하다고 선언하기보다 비교 가능한 범위로 맞추는 것이 다음 단계입니다.
다른 예시로 보고서가 중간 문자가 다른 주소를 인용할 수 있습니다. 이는 확인 가능한 입력값·증거 문제입니다. 원본 PDF를 보관하고 두 전체 주소를 보여주며 수정 보고서를 요청하세요. 직접 고친 스크린샷을 업체가 발행한 것처럼 다시 제출하지 마세요.
거래소에 비교 결과로 설명할 수 있는 내용
유용한 설명은 다음과 같습니다. ‘두 보고서는 같은 네트워크와 주소를 사용하지만 검사 날짜가 다릅니다. 보고서 B는 거래 X를 범주 Y로 분류하지만 A는 해당 범주 검사 여부를 밝히지 않습니다. 귀사 검토에 필요한 거래나 자금 출처 증빙이 무엇인지 확인해 주세요.’ 각 예시 표시는 실제 보유 증거로 바꾸세요.
낮은 점수가 거래소의 자금 수락 의무를 입증하지는 않습니다. 거래소 자체 규칙, 정보, 계정 검토는 다를 수 있습니다. 이미 제한이 있다면 유리한 배지를 찾아다니기보다 구체적인 요청과 Chainalysis 위험 표시 안내를 따르세요.
검토에는 수정하지 않은 두 보고서, 공개 거래 참조, 거래소 문구를 제공하세요. 거래소 제한 해제 지원은 답변 자료를, 분석은 문제의 연결 관계를 검토할 수 있습니다. 어느 업무도 확정된 블록체인 이력을 지우지는 못합니다.
위험과 한계
- 다른 업체의 점수가 자동으로 같은 척도인 것은 아닙니다.
- 입력값이나 귀속 판단이 바뀌어 최신 보고서와 과거 보고서가 다를 수 있습니다.
- 범주 일치는 개인의 신원 증거나 법적 결론이 아닙니다.
- 유리한 비교 결과도 거래소의 자금 해제를 보장하지는 않습니다.